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银保监会曝光披着“网络借贷”表衣的作恶集资典型案例
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银保监会曝光披着“网络借贷”表衣的作恶集资典型案例
浏览:140 发布日期:2020-09-09

  上证报中国证券网讯(记者 张琼斯)7月16日,银保监会官网发布了关于提防伪借互联网金融平台进走作恶集资运动的风险挑示。银保监会消耗者权好珍惜局挑醒社会公多,答仔细提防伪借金融创新名义进走的作恶集资等金融作恶运动侵扰进犯,足够知悉网络借贷等互联网金融营业风险,正确评估自己风险认知能力和风险承受能力。

  银保监会公布了一桩典型案例。浙江看洲集团有限公司(下称看洲集团)及其相关公司从事作恶集资运动,截至2016年4月,作恶汲取公多存款共计64亿余元,未兑付资金共计26亿余元,涉及集资参与人13400余人,其中,议决线上渠道汲取公多存款11亿余元。

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  2017年,看洲集团实际限制人杨某等人因作恶汲取公多存款罪被依法拿首公诉,2018年,杨某最后以作恶汲取公多存款罪被判处有期徒刑九年六个月,并责罚金50万元,其余相关人员也被处以响答责罚。本案追赃挽损做事仍在进走中。

  银保监会称,据查,看洲集团议决线下和线上两个渠道开展作恶汲取公多存款运动。在线下渠道,理财客户议决签定债权转让制定或匹配看洲集团假造的信贷客户借款需要进走投资,投资款被转至杨某幼我名下账户,用于集团还本付休、生产经营等运动;在线上渠道,看洲集团伪借开展网络借贷新闻中介营业之名,未经依法准许归集不特定公多资金竖立资金池,限制、支配资金。

  看洲集团的操作办法有三步:第一步是成立网络借贷新闻中介公司;第二步所以保本高利润诱导公多出资,按照理财产品的迥异期限约定7%-15%不等的年化利率召募资金;第三步是作恶归集、限制、支配、行使资金,看洲集团可对假造账户内的资金进走调配,并将划拣出借资金和还本付休资金后的盈余资金转至杨某在第三方支付平台的托管账户,再转账至其幼我银走账户,与线下资金杂沓,由看洲集团支配行使。最后看洲集团资金链断裂,无法定期兑付本休。

  银保监会分析称,在上述案例中,看洲集团及其相关公司伪借网络借贷新闻中介名义,学投资议决假造项现在的的、作恶归集客户资金竖立资金池、挑供伪担保、准许高利润等办法进走自融,用于还本付休和其他生产经营运动,组成作恶汲取公多存款,触碰作恶集资底线,所以金融创新为名实走的金融作恶作恶运动,其走为也具有作恶集资的共同特性。

  一是作恶性。看洲集团及其相关公司未经依法准许,向不特定社会公多汲取存款竖立资金池,实际限制、支配、行使客户资金,用于还本付休和其他生产经营运动,超出了网络借贷新闻中介的营业周围,属于变相作恶汲取公多存款,扰乱金融秩序,损坏国家金融管理制度。

  二是公开性。看洲集团及其相关公司在线下采用发放宣传单、举办年会、发布广告等方式,在线上以网络借贷新闻中介名义向社会公开宣传集资。

  三是不特定性。看洲集团及其相关公司行使多栽宣传办法,作恶向社会不特定公多普及集资,涉及面广,给社会公多造成侵扰进犯较大。

  四是利诱性。看洲集团及其相关公司违背金融投资规律,进走子虚宣传,向客户准许高利润,约定7%-15%不等的年化利率召募资金,并议决假造项现在、担保等方式,利诱客户投入资金。

  银保监会消耗者权好珍惜局挑示社会公多,答仔细提防以金融创新为名实走的金融作恶作恶运动侵扰进犯,在参与金融平台的融资、投资等营业时,答当竖立金融投资风险责肆认识,正确评估自己风险认知和风险承受能力。

  一是要仔细提防以金融创新为名实走的作恶集资等金融作恶运动侵扰进犯。二是要晓畅网络借贷等互联网金融营业风险,竖立投资风险认识。三是要正确评估自己风险认知和风险承受能力。

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